随着全民反诈工作的持续推进，犯罪分子为骗取受害人信任，手段更加狡猾、过程更加隐蔽，令人防不胜防，但最终还是难逃恢恢法网。近日，冷水江市公安局冷水江派出所破获一起层层伪装诈骗案，揭开了“跑分洗钱”产业链的“隐秘操作”，一种“两头骗”的诈骗模式因此曝光，成功抓获“电诈跑分”团伙线下成员1名，为群众挽损1万元。

　　“您有一笔一百杯奶茶的预定信息，请查收!”2024年12月23日，冷水江市中心城区一商户刘女士，通过外卖软件接到一名顾客预订信息，对方自称学校工作人员，以活动需订购大量奶茶为由骗取其信任。随后该顾客声称与某“燕窝经销商”存在矛盾，需刘女士一并帮忙代购40箱燕窝。待刘女士分批将燕窝款项共计两万余元，转账给顾客提供的“燕窝经销商”账户后，便迟迟联系不上该顾客，刘女士意识到被骗后遂报警。接警后，冷水江派出所随即介入调查，办案民警立刻开展工作对该账号银行流水进行调查研判，对该案涉案人员基本信息进行梳理。工作中发现刘女士有一部分资金转入了账户名为谢某的银行卡内。经过深入调查，办案民警发现谢某早已将账户款项取出，那么谢某会是背后的犯罪嫌疑人吗?

　　通过进一步核查，找到谢某以后，民警发现是有人以帮忙贷款为由，骗取了谢某的个人银行卡信息。而背后的操纵者，系为一个隐秘的“跑分洗钱”犯罪团伙。“涉案电诈分子极为狡猾，背后有较强的组织性和预谋性。通过深挖细查，我们发现谢某系被电诈团伙利诱蒙骗的无辜群众，该团伙妄图通过‘两头骗’蒙混过关，隐瞒其真实身份线索，以达到逃避公安机关侦查的目的!”办案民警潘春表示。

　　经查，谢某系成都四川人，由于个人信贷资质较差，便在网络上寻求贷款以缓解个人资金紧张。就在他四处寻求解决办法时，此时恰巧有一贷款“经理”出现了。这个自称贷款“经理”的人，通过电话联系上谢某，信誓旦旦地保证能帮他贷到款，还说只要走个流水提高评分就行。他要求谢某提供一张银行卡和身份证，声称这是为了“包装流水，让银行觉得你符合贷款条件”。所谓的“刷流水”，操作起来就是自己往谢某的银行卡里打钱，然后陪同谢某去银行帮忙取现，这笔“流水”正是受害人转账给“燕窝经销商”的其中一笔钱款。不仅如此，所谓的贷款“经理”还抛出“百元劳务费”为诱饵，谢某被这些说辞与利诱冲昏了头脑，想都没想就答应了。没成想，后续所谓的贷款“经理”承诺贷款迟迟未得以兑现。在公安机关依法传唤后，谢某才得知自己被卷入一起电信诈骗案当中。

　　该案中，诈骗分子伪造身份诈骗商户钱财，一旦钱款得手，便迅速启动精心设计的“跑分洗钱”流程，引诱贷款者成为“跑分帮凶”，企图使得被骗资金在短时间内被剥离原路径，变得难以追踪。但由于公安机关的主动作为，使其难逃法网，目前案件正在进一步深挖中。(冷水江公安)